富友支付“无实控人”被追问
作者：银联POS机中心 发布时间：2024-06-21 15:06:11点击：
日前，中国证监会发布境外发行上市备案补充材料要求，其中要求富友支付补充说明公司无实际控制人的依据和合理性等情况。具体来看，中国证监会公示指出，请富友支付就以下事项补充说明，请律师进行核查并出具明确的法律意见。一、请列表说明2018年3月以来股权变动定价依据及公允性，并说明纳税申报情况、工商变更登记办理情况、获主管部门同意情况。三、请说明公司及下属公司开发运营的网站、APP、小程序、公众号等产品情况，向第三方提供信息内容的类型、规模，以及信息内容安全保护措施；收集及储存的用户信息规模、数据收集使用情况，上市前后个人信息保护和数据安全的安排或措施；个人信息及敏感个人信息出境的具体情况，是否符合相关法律法规规定。五、请说明：（1）员工持股计划价格及公允性，员工持股计划章程或协议约定情况，员工入股、退股的合规性；（2）补充下属公司业务范围，说明是否涉及《外商投资准入特别管理措施（负面清单）》相关领域，本次发行上市及“全流通”后是否持续符合外商投资准入要求；（3）是否已依法履行行业监管等审批、备案或核准程序。六、请说明以下事项是否对本次发行上市构成实质性障碍：（1）公司、下属公司、公司董事涉及的诉讼仲裁或行政处罚；（2）对外担保事项。七、请说明本次拟参与“全流通”股东所持股份是否存在被质押、冻结或其他有争议的情形。八、请说明前期拟申请A股上市的相关情况，以及是否存在对本次发行上市产生重大影响的事项。
四月底，富友支付向港交所递交招股书，计划在主板挂牌上市，中信证券、申万宏源香港为联席保荐人。据招股书资料，富友支付系中国在多领域领先的全能型数字化支付科技平台。据弗若斯特沙利文报告，该公司是中国率先提供全渠道、一站式数字支付及数字化商业解决方案的科技平台之一，也是首批获得开展跨境外汇支付服务许可的公司之一。招股书披露，该公司收入由2021年的人民币11.02亿元增至2023年的人民币15.06亿元，复合年增长率为16.9%。该公司平台的年处理TPV由2021年的人民币 1.7万亿元增至2023年的人民币2.0万亿元，复合年增长率为7.8%。平台的年处理交易数量由2021年的72亿笔增加至2023年的119亿笔，复合年增长率为28.6%。此前，富友支付及其母公司富友集团先后曾于2015年、2018年、2021年与券商签署辅导协议，备战A股上市，但均无果而终。此次证监会除了让富友支付说明公司无实际控制人的依据和合理性外，还追问了前期拟申请A股上市的相关情况。近年来，富友支付负面缠身，据此前多家媒体报道，其曾为P2P等非法吸收公众存款平台、虚假理财平台等提供支付渠道，存在多项违法违规行为。
2020年12月，最高人民检察院发布文章《这次，第三方支付“付”出了惨重代价》中“点名”上海富友支付服务股份有限公司。文中，最高检称，“2018年，上海富某支付服务股份有限公司（下称富某支付）深圳分公司的员工纳某、顾某与张某、周某接洽，由富某支付深圳分公司为张某、周某二人运营的“杭州众银”平台提供第三方资金结算服务”。最高检没有直接说出这家支付机构的全称，写的是“上海富某支付服务股份有限公司（下称富某支付）”，而只要是具备最基础的知识储备的正常人不难猜到，这家公司正是上海富友支付服务股份有限公司。最高检强调，网络荐股“割韭菜”一再上演“杀猪盘”，而为非法平台提供支付通道的第三方支付机构也难逃责任。
再早之前，富友支付还曾因“欠费”登上工信部的公示名单中。2021年3月9日，工业和信息化部信息通信管理局发布《关于拟收回部分电信网码号情况的公示》，拟收回979个电信网码号，嘉联支付、网银在线、汇通宝支付和上海富友共四家支付企业在列。公安部网安局推送文章《重庆警方成功侦破一起跨境网络赌博案》，涉及持牌第三方支付机构银盛支付和富友支付两家公司旗下收款码产品。据悉，重庆武隆警方成功侦破一起跨境网络赌博案，抓获违法犯罪嫌疑人100余人，查扣冻涉案资金5000余万元，查证涉案资金流水10亿余元，对该案实现全链条打击。文中，公安部网安局以插图形式展现了“扣押的手机、银行卡、现金等资产”。值得一提的是，在警方展示的资料图中，赫然出现了两张收款码。支付之家网简单识别后发现，分别是银盛支付的收款码，以及富友支付旗下“富掌柜”收款码。不过，警方并未对收款码在其中扮演的角色进行详细说明，仅介绍其为扣押的资产之一。旗下产品出现在警方的案情披露中，管理不善的收款码成为不法分子洗钱帮凶，这也说明支付公司内部风险管控制度存在着漏洞。
