非法套现70亿元，30人被抓，百万人参与

近日，安徽马鞍山市警方公布一起利用网络平台非法套现的特大案件，案件涉及14个省，涉案金额高达70亿元，涉及套现客户100多万人的特大非法经营网络逐渐浮出水面，涉及全国套现团伙23 个、码商团伙11个、变现团伙5个。目前，涉案30名嫌疑人目前已经全部归案，并被提起公诉。

非法套现70亿

根据警方的调查，这些利用网络非法套现的犯罪活动常常通过微信群等社交平台发布广告，招揽客户。这些从事非法套现的人员只是在网络上互相联系，尽管他们彼此并不认识，但套现链条环环相扣，分工明确。

相关民警表示，我们通过聊天以及整个群聊里面涉及的内容，大致分为套现的客户、套现的中介、码商，还有这些销赃变现的团伙。实际上码商可能就是在抖音上面开了一个店铺，这店铺没有任何实际经营的。每次发货是发空包，通过这种形式，比如说他可能拿到一万块钱，他可能拿到两百到三百块钱的利润。
据警方介绍，嫌疑人的套现方式五花八门。他们有的通过提供虚假的高额服务，如价值两千元的插花、每节五千元的钢琴课等进行套现；有的利用一些平台撤销订单时的返款漏洞套现；还有的购买手机、黄金等易销商品快速转手变现。嫌疑人的抽成比例通常是套现金额的2%至8%，最高的甚至超过20%。
作为一个套现客户，比如说我的花呗有一万块钱的额度，我可能在抖音商铺里面找一家专门套现的商铺，把一万块钱刷出来。可能实际到手的就是9500块钱，其中500块钱被套现中介、码商这样的人拿走了。

上图是警方提供的部分嫌疑人聊天记录。根据这些网络聊天记录，这些非法套现的信贷产品不仅涉及花呗、白条等，还包括美团、携程、抖音等平台的信贷产品。

30名嫌疑人被抓

经过长时间调查并固定证据后，警方发现这是一个以网购套现为纽带，横跨安徽、北京、广东、福建等14个省市，涉案金额70亿余元，涉及套现“客户”一百多万人的特大非法经营网络。
2023年8月，多省公安统一行动，对锁定的30名嫌疑人实施抓捕。由于嫌疑人完全依靠网络作案，警方在抓捕的同时重点收集了嫌疑人的手机、电脑等作案工具，第一时间锁定证据。
根据警方的分析，与以往经常出现的信用卡在实体店刷卡套现不同，这起案件不仅涉及群体庞大，而且犯罪手段也发生了改变。从线下变为线上，以前传统意义上的POS套现，是套现客户用银行卡在POS机上套现，现在是从网络上通过花呗的额度、微信分付的额度来套现，所以这个犯罪手段有变化，也给公安打击也增加了难度。
警方表示，和以往在实体店刷卡套现的方式相比，这种利用网络平台套现的方式危害性更大。

非法套现犯罪手段多样化

在上述案件中，套现方式不是传统的利用POS机“套现”，而是利用各类网购平台，以虚假购物、实物变现等方式将第三方支付平台的信用额度变现。

不久前，公安部公布了信用卡套现犯罪的新特征。信用卡套现犯罪已经呈现类似传销模式现象，涉案金额、参与人群、涉及地域均出现快速增长。具体表现形式如下：

一是犯罪手段网络化。由传统线下POS机套现向线上APP、二维码、移动终端套现迁移，变现快捷隐蔽，犯罪成本低，可复制性强。

二是犯罪链条产业化。包括APP软件研发、项目运营、宣传推广、支付通道等多个环节，专业化、产业化特征明显。

三是犯罪组织规模化。出现类传销模式发展套现会员，涉案金额、参与人群、涉及地域均出现快速增长。

四是犯罪风险扩散化。套现与地下钱庄、电信诈骗、网络赌博等犯罪交织，助推其发展蔓延；套现过程中存在持卡人身份信息、信用卡号等关键信息泄露风险。

公安部表示，将加强与监管部门协作配合，推动强化源头管控；加强警银警企协作，提升联防联控工作成效。此外，及时发布套现犯罪典型案例，揭示犯罪手法、警示违法犯罪后果，提示社会公众自觉抵制套现违法犯罪活动。