“大订单”需谨慎！多名商户卷入洗钱案......
作者：银联POS机中心 发布时间：2024-01-24 22:44:52点击：
金店老板接了“5万元”大单，收款之后却发现银行卡被冻结了，到银行查询后方知这笔钱为诈骗资金。1月18日，内江市公安局发布了三起涉嫌为诈骗分子洗钱的典型案例。公安机关提醒商户，在面对“大客户”时，要识别各种诱惑和陷阱，保持清醒和警惕，不要因贪图小利而吃大亏，不要轻信他人而上当受骗。2023年12月，威远县某金店老板在网上接到陌生人添加好友，对方自称想购买100克金条，总额约5万元。在给足“大客户”优惠后，双方约定微信转账2000元作为购100克金条的定金，待取金条时再付清尾款。第三日，金店老板准备好100克金条后，通知网上“大客户”取货。对方称自己出差了，不便到店取金条，让金店老板提供收款银行卡，自己先把金条的尾款付完，再取金条。“大客户”向金店老板转账5万余元尾款后，取走了金条。次日，金店老板发现自己的银行卡不能支付，到银行查询后方知昨日收款5万余元为诈骗资金，银行卡不能解冻。2023年12月，威远县某个手机店迎来一个“大客户”，对方要购买4部苹果手机和1部华为手机，共计3万余元。在向手机店老板索要收款银行账号半个小时后，“大客户”当面向手机店老板出示转账3万余元截图，并将5部手机带离。次日，手机店老板发现自己用于交易的银行卡不能使用，立即去银行询问原因，方知自己银行卡因为收了3万余元诈骗资金被司法冻结，不能解冻。2023年4月，威远严陵镇某花店老板收到一个自称“买花客户”的微信好友申请。对方称要订一束花送给追求对象，并要求在送花的时候再装2万元现金当作“惊喜”。花店老板犹豫后提供了自己的银行卡账号。半个小时后，“客户”向花店老板发送转账2万元截图，让花店老板查收、取现。花店老板确认2万元入账后，到ATM机取现，并将鲜花和现金按“客户”要求一起送到对方的指定位置交给了一个戴口罩的男子。次日花店老板发现银行卡被冻结，经联系银行后发现因收款诈骗资金被司法冻结，花店老板方才醒悟自己所收款2万元为“客户”的诈骗资金，银行卡不能解冻。警方提醒，这类事件通常具有以下特征：“大客户”通过互联网联系商户，约定购买商品；购买行为不符合常理，不在意价格、款式，出手大方且不要发票等收据；交易行为异常，交易过程中持续通过手机与他人交流；直接索要商家银行卡，通过其他第三方转账付款、非当面、立即支付；购买商品时刻意的去凑够某个金额。请广大商户谨慎接收订单，规范收款流程。如对方要求帮助网络转账，一定不要随意提供自己的银行账户或收款二维码，不要因一时的小利成为诈骗分子洗钱的工具。若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行查明原因，如被警方依法处置，应立即报警并主动向警方提供案件线索。
