信用卡套现案持续高发，出现类传销模式发展会员
作者：银联POS机中心 发布时间：2024-01-24 22:44:43点击：
信用卡套现犯罪已经呈现类似传销模式现象，涉案金额、参与人群、涉及地域均出现快速增长。支付壹线获悉，1月9日，公安部相关负责人在新闻发布会上表示，当前信用卡套现案件持续高发、波及范围日益广泛，严重扰乱金融管理秩序，危害银行资金安全，冲击支付市场秩序。一是犯罪手段网络化。由传统线下POS机套现向线上APP、二维码、移动终端套现迁移，变现快捷隐蔽，犯罪成本低，可复制性强。二是犯罪链条产业化。包括APP软件研发、项目运营、宣传推广、支付通道等多个环节，专业化、产业化特征明显。三是犯罪组织规模化。出现类传销模式发展套现会员，涉案金额、参与人群、涉及地域均出现快速增长。四是犯罪风险扩散化。套现与地下钱庄、电信诈骗、网络赌博等犯罪交织，助推其发展蔓延；套现过程中存在持卡人身份信息、信用卡号等关键信息泄露风险。对此公安部高度重视，坚持问题导向，部署各地公安机关深入开展防范打击工作。组织专题调研，深入分析当前套现活动犯罪手法、行为特征和发展趋势，并在此基础上有的放矢谋划防范打击工作。依法严厉打击，以“破大案、打团伙、摧网络”为目标，于去年6月至8月部署开展打击信用卡套现犯罪“十省会战”，对重点案件进行集群打击、集中收网，行动期间各地共立案460余起、涉案总金额390余亿元，有效遏制套现犯罪高发势头。加强与监管部门协作配合，推动强化源头管控；加强警银警企协作，提升联防联控工作成效。此外，及时发布套现犯罪典型案例，揭示犯罪手法、警示违法犯罪后果，提示社会公众自觉抵制套现违法犯罪活动。强化防范宣传。依托“5.15”全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日活动、“公安部经侦局”微信公众号等渠道，及时发布套现犯罪典型案例，揭示犯罪手法、警示违法犯罪后果，提示社会公众自觉抵制套现违法犯罪活动。
