现代金控收单负责人被罚

现代金控因存在多项违法行为领央行罚单，其收单事业部负责人同时被罚。行政处罚决定书文号“成银罚字〔2022〕23号”显示，现代金融控股（成都）有限公司（简称“现代支付”或“现代金控”）存在以下六项违法行为：

1.违反清算管理规定；

2.侵害消费者个人信息依法得到保护的权利；

3.未按要求使用格式条款；

4.未按照规定履行客户身份识别义务；

5.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

6.与身份不明的客户进行交易。

中国人民银行成都分行对现代金控警告，并罚款368.5万元，没收违法所得13.719703万元。同时被罚的还有时任现代金控副总经理兼收单事业部负责人李中冠和时任现代金控合规副总监兼风险管理部负责人王兰。

时任现代金控副总经理兼收单事业部负责人李中冠因对现代金融控股（成都）有限公司“1.违反清算管理规定；2.未按照规定履行客户身份识别义务；3.与身份不明的客户进行交易。”的违法行为负有责任，被警告并罚款31万元。

时任现代金控合规副总监兼风险管理部负责人王兰因对现代金融控股（成都）有限公司“未按照规定履行客户身份识别义务”的违法行为负有责任，被罚款6.5万元。

通过罚单不难看出，现代金控此次被罚主要涉及反洗钱领域。近年来，随着国际反洗钱反恐融资监管趋势的趋严，我国也加大对国内金融机构反洗钱反恐融资的监管处罚力度。从此前央行公布的机构被罚案由看，未按规定履行客户身份识别义务，以及未按规定报送大额交易和可疑交易报告等均是机构“中招”被罚的主要原因。